עקרונות ההשקעה ב"שיטת הפניקס"

עקרון I - השקעה רק במדדים סחירים בארץ ובחו"ל:

הפניקס היא הראשונה והיחידה מבין הגופים המוסדיים בישראל, המאמצת באופן מלא את אסטרטגיית ההשקעה במסלולים עוקבי מדד. מחקרים רבים בארץ ובעולם הוכיחו שוב ושוב כי מנהלי השקעות "אקטיביים" אינם מצליחים להכות לאורך זמן את ההשקעה במדדים.

תיק החיסכון האישי במוצרי "שיטת הפניקס" מורכב רק ממסלולים העוקבים אחר מדדים סחירים בארץ ובחו"ל. בשיטת הפניקס אין השקעה בנכסים לא סחירים, המקשים על מדידת הסיכון והביצועים.

מסלולי המדדים בהם נעשה שימוש במוצרי "שיטת הפניקס" מאפשרים השקעה בפיזור גלובלי רחב הן במדדי מניות ישראלים כגון ת"א 125, והן במדדי מניות עולמיים כגון S&P 500, MSCI Emerging Markets, וכן במדדי אג"ח קונצרני וממשלתי בארץ ובעולם.

מסלולי המדדים מנוהלים ע"י חברת קסם תעודות סל, מקבוצת אקסלנס, המובילה את תחום תעודות הסל בישראל. שיתוף הפעולה בין הפניקס וקסם, מאפשר לחוסכים הפנסיוניים ליהנות מכל היתרונות.

עקרון II – תיק פנסיוני אישי:

בשיטת הפניקס ההשקעה מותאמת למאפיינים האישיים של הלקוח, תוך הבחנה בהעדפות הסיכון, טווח החיסכון ועוד. בדרך זו תוכל להתאים את התיק הפנסיוני לצרכיך ללא קשר לשאר החוסכים באותה הקרן (שלא כמו בשיטת ניהול ההסדרים הפנסיונים הקיימים).

לכל לקוח הפניקס בונה ומנהלת תיק חיסכון אישי ארוך טווח, באמצעות מודלים כלכליים ומתמטיים מהמתקדמים והחדשניים בעולם.

הרכב הנכסים מותאם לטעמי הלקוח וצרכיו:

■    רמת הסיכון המועדפת
■    טווח השקעה עד גיל הפרישה (בביטוח מנהלים, קרן פנסיה וקופת גמל)
■    שיעור החשיפה להשקעה בחו"ל
■    ניהול כספי הפיצויים ברמת סיכון שונה
■    השקעה ע"פ ההכשר ההלכתי של הבד"צ

הפניקס קובעת ברירות מחדל עבור טעמי השקעה בהם אין ללקוח העדפה.

לאחר שנקבעו טעמי ההשקעה מתבצעת התאמה אוטומטית של הרכב הנכסים, ללא צורך במעקב או התערבות מצד הלקוח או הסוכן.

הלקוח יכול לשנות בצורה יזומה, לאורך כל תקופת החיסכון, את טעמי ההשקעה שלו ולשלוט באופן מלא על שיעור נכסי הסיכון בתיק האישי.

עקרון III – מודל צ'יליאני (מחזור החיים) :

מיושם במוצרי החיסכון לגיל פרישה: ביטוח המנהלים, קרן פנסיה וקופת גמל.

ב"שיטת הפניקס", הקצאת הנכסים של תיק הלקוח משתנה באופן רציף, ומרכיבי הסיכון בתיק הולכים ומצטמצמים, ככל שהלקוח מתקרב לגיל הפרישה. התאמת התיק לאופק ההשקעה מתבצעת באופן אוטומטי, ללא צורך במעקב או התערבות מצד הלקוח או הסוכן.

הפניקס מיישמת כבר עתה את לקחי משבר 2008 ומקדימה את הרפורמה המתוכננת באוצר. ניהול ההשקעות בשיטת "מחזור החיים" מקטין משמעותית את רמת התנודתיות בתיקים של לקוחות מבוגרים, בפרט אלו הקרובים לגיל הפרישה. החוקים והתקנות שאותם מתכוונת המדינה לאמץ ברפורמה הקרובה כבר מיושמים ב"שיטת הפניקס" באופן מלא.

מהם השינויים בפועל בתיקים?

■ שיעור נכסי הסיכון, מניות ואג"ח קונצרני, פוחת ככל שמתקרבים לגיל הפרישה
■ שיעור הנכסים בחו"ל פוחת ככל שמתקרבים לגיל הפרישה על מנת לצמצם חשיפה

למטבעות זרים.

■ ב-5 השנים האחרונות שיעור נכסי הסיכון נמוך יותר מכל מסלול כללי בשוק, מה

שמבטיח תנודתיות מינימאלית במקרה של משבר.

עקרונות ההשקעה ב"שיטת הפניקס"

חסכון בשיטת הפניקס (מסלול ההשקעה נסגר בחודש אפריל 2018)