עזיבת עבודה ומשיכת כספים

בעת עזיבת מקום העבודה, תדרשו להחליט כיצד לנהוג בקרן הפנסיה שלכם.
בזמן כזה, כשאתם עומדים בפני החלטה כה חשובה, נשמח להציג בפניכם מידע על זכויותיכם כדי שתקבלו תמונה ברורה, שתעזור לכם בקבלת ההחלטות באשר להמשך הדרך, ותמנע מכם הפסדים מיותרים ולעיתים בלתי הפיכים.

האפשרויות העומדות בפניכם
1. המשכת הביטוח באופן עצמאי, להבטחת עתידכם הכלכלי ועתיד בני ביתכם.

במידה ותמשיכו את הביטוח יהיה לכם כיסוי למקרה נכות או פטירה, חס

וחלילה, ועם יציאתכם לגיל פרישה תהיו זכאים לפנסיית זיקנה.
2. מבוטחים שהפסיקו עבודתם רשאים להמשיך לשלם את עלות הכיסוי הביטוחי

לנכות ושאירים בלבד, לתקופה שלא תעלה על שנתיים, בכפוף לתנאי התקנון.

התשלומים יקנו למבוטחים זכויות מלאות לפנסיית נכות או שאירים בגין אירוע

מזכה שיקרה בתקופה שבה שולמו התשלומים המופחתים, ללא צבירה לזיקנה.

הצטרפות להסדר זה תעשה תוך שלושה חודשים ממועד הפסקת התשלומים

לקרן הפנסיה.
3. שמירת זכויות - קרן הפנסיה הינה נכס כלכלי יקר שערכו הולך וגדל עם השנים.

ניתן להשאיר את הכספים בקרן הפנסיה ולא למשוך את כספי הפיצויים או

התגמולים בעת עזיבת עבודה. עם תחילת העבודה במקום חדש תוכלו להמשיך

את הביטוח בקרן הפנסיה בכפוף לתקנון.
4. המשכת הביטוח כשכירים - ניתן להמשיך את קרן הפנסיה במסגרת עבודתכם

אצל מעסיק חדש, תוך שמירה על תנאיה והזכויות שנצברו עבורכם במסגרתה.

משיכת כספים
אם החלטתם למשוך את יתרת הזכאות הצבורה, כולה או חלקה, עליכם לחתום על טופס משיכת כספי מרכיב תגמולים ו/או מרכיב פיצויים, לפי העניין, ולהמציא המסמכים להלן:
א. עבור שכיר - מכתב עזיבה והעברת בעלות מהמעסיק (הפרמיות חייבות להיות משולמות עד תאריך העזיבה).
ב. אם הופקד לקרן הפנסיה גם מרכיב פיצויים, יש להעביר אלינו טופס 161 מהמעסיק או הנחיות פקיד השומה, לפי העניין.

ג. לעניין משיכת כספי תגמולים - אישור פקיד שומה אם ניתן לך פטור מלא או חלקי מתשלום מס.
ד. צילום ת.ז.
ה. צילום שיק של חשבון הבנק.

חיוב מס תגמולי שכיר

כספי מרכיב התגמולים שהופקדו עד 31.12.99, ניתנים למשיכה בפטור ממס בכפוף לתקנות קופות הגמל.

כספי מרכיב תגמולים שהופקדו לאחר 1.1.00 חייבים במס בשיעור 35% או בהתאם להוראות פקיד שומה.

כספי מרכיב פיצויים ימוסו בהתאם להנחיות המיסוי שיועברו על גבי טופס 161 או הנחיות פקיד השומה.

חיוב מס תגמולי עצמאי

כספי מרכיב התגמולים שהופקדו עד 30.4.97, ניתנים למשיכה בפטור ממס.

כספי מרכיב תגמולים שהופקדו החל מ 1.5.1997 חייבים במס בשיעור 35% או בהתאם להוראות פקיד שומה.

לקבלת מידע נוסף ובדיקת האפשרויות העמודות בפניכם, תוכלו לפנות לסוכן הביטוח שלכם שישמח לעמוד לרשותכם או למוקד קשרי הלקוחות.
בטל' 3455* או 03-7332222.

עזיבת עבודה ומשיכת כספים

הפניקס פנסיה מקיפה